새로운 보험상품에 관한 아이디어를 고안하고 보험상품을 기획 및 개발한다.

보험상품의 판매동향, 수요도, 시장성, 금리전망 등을 조사하여 신상품개발에 관한 아이디어를 수집·고안하고 신상품을 기획·개발한다. 관련기관의 심의에 필요한 자료를 작성하여 신청한다. 른 보험회사의 보험상품 판매실적, 수요도, 자사의 기존 상품의 시장성 등을 고려하여 기존상품 중 보완이 필요한 상품에 대해서는 기초자료를 수집하여 대책을 마련한다. 해외의 보험상품 정보와 국내외 경제동향을 분석하여 신상품 개발시 참고한다. 상품개발 후 소비자 수요도, 반응도 등을 조사하여 판매전략 및 추후 상품개발 참고자료로 활용한다.