현금지급 및 수납업무, 화폐교환, 위조화폐의 처리, 시재금관리, 본지점간 자금현송, 타행간자금현수송, 현송대행사 자금현송, 정사불입 업무를 수행한다.

고객으로부터 예금청구를 받아 현금을 출납창구를 통하여 지급하거나 반대로 수납하는 업무를 담당한다. 손상되어 사용이 부적합한 화폐를 사용 가능한 화폐로 교환해 주거나 위(변)조화폐를 감별, 처리한다. 출납업무개시부터 종료시까지 각 출납창구에 대한 자금의 인수도, 조정과 영업자금을 관리하는 시재금 관리와 시재금마감업무를 한다. 여유자금, 부족자금을 본지점간에 현송하는 업무와 타행과의 자금수수를 통하여 자금여유 및 부족을 해소하는 업무를 담당한다. 시재금 보유한도를 초과하는 통화보유액을 정사하여 자금중계점에 불입함으로써 한국은행에 예치되도록 한다.