보유계약 증감현황을 조사·분석하고 보험계약자의 요청에 따라 계약사항을 변경하는 업무를 수행한다.

보유계약 증감현황을 조사하여 보험상품별·유형별로 증감상황을 분석한다. 계약고가 과다하게 감소한 영업점에 대하여 원인을 파악하고 대책을 수립한다. 보험계약자가 계약사항의 일부를 변경하고자 할 경우 계약변경신청서류를 접수하여 심사하고 전산처리를 확인하여 추징금과 환급금을 정산하여 통보한다. 계약변경에 따른 보험증권의 내용을 정정한다. 보험료 납입기한이 경과하여 계약이 실효된 보험을 영업점이나 계약자의 요청에 따라 심사하여 보유계약으로 전환할지 여부를 결정한다. 계약실효 심사가 완료되면 영수증을 발급하여 수납할 수 있도록 영업점에 발송한다. 우수고객을 차별화하여 관리하고 고객에게 발송할 안내장을 작성·관리하기도 한다.