은행을 방문한 고객에게 보험상품을 설명하고 적절한 상품을 권유하여 보험상품을 판매한다.

은행을 방문한 고객이 보험상품을 문의하면 보험상품의 종류와 각 상품의 보장내용, 보험료 납입방법과 보험금 지급방식 및 시기 등의 특성을 설명한다. 고객의 재정상태, 가족현황, 건강상태, 미래계획 등의 정보를 얻고 고객에게 적합한 보험상품을 권유한다. 고객이 동의하면 고객이 선택한 보험상품의 가입절차를 설명한다. 고객의 보험청약서를 작성하고 고객의 서명을 받는다. 초회 보험료를 납입받은 후 가입보험상품이 약관과 청약서 사본, 보험료 입금영수증을 고객에게 전달한다. 보험인수심사를 위해 서명된 청약서를 상품에 해당하는 보험회사에 전달한다. 자사에서 개발하여 판매하는 보험상품인 경우 보험금을 지급하고 만기된 보험상품을 고객에게 알려주는 관리업무를 수행하기도 한다.