보험가입대상자에게 계약을 맺은 보험회사의 상품들 중 고객에게 적합한 보험상품을 안내하고 계약을 체결한다.

보험가입대상자를 선정, 방문하거나, 인터넷 홈페이지를 통해 각 보험상품의 종류와 특성을 설명한다. 개인 및 기업 고객의 재정상태, 가족상황, 건강상태, 미래계획 등을 파악하여 적합한 보험상품을 안내·권유한다. 보험가입 절차, 보험료 납입방법, 보험금 지급방식과 시기에 대해 설명한다. 희망하는 보험상품에 해당하는 보험회사에 청약서 작성을 의뢰한다. 보험회사에서 작성한 청약서를 고객에게 전달하고 고객의 검토 이후 고객의 서명동의를 받는다. 인수심사를 위해 고객이 서명한 청약서를 보험회사에 전달한다. 고객의 보험료수납완료가 확인되면 고객에게 계약확정사실을 알리고 보험료 수납 영수증과 보험증서를 고객에게 발송한다. 계약만기완료된 고객에게 재계약을 권유하거나 새로운 보험정보를 전달한다. 손해보험의 경우 사고처리접수대행 및 상담을 하기도 한다.