회사의 보험정책에 따라 보험인수시 위험정도를 평가하고 청약서를 검토하여 청약을 수락·거절하며 보험금지급 계획을 수립하고 보험계약, 보험심사, 보험료수납, 보험금지급, 보험해지 등을 담당하는 직원들을 지휘·감독한다.

보험청약자의 재정적 지위, 나이, 직업, 재산, 부동산의 가치와 상태 등을 기초로 청약자의 위험 정도를 판단하고 보험청약서, 조사보고서, 건강진단서 등의 서류를 검토한다. 보험가입시 회사의 부담위험이 큰 개인 또는 단체의 보유보험계약액을 확인하여 회사부담위험의 정도가 지나치게 과다한 계약인지를 판단한다. 연간운영계획을 수립하고 기관별 보험상품 판매실적을 월간·연간으로 분석·평가하며 실적에 따라 대책을 수립·시행한다. 보험금 지급계획을 수립하여 지급업무와 관련된 지시사항에 대하여 신속한 조치와 보고를 한다. 보험시장에 대한 정확한 정보를 수집하고 보험상품을 홍보하기 위하여 직원을 관리하고 타 보험사업자, 의료기관 등과 교섭한다.